26.02.2021 tarihli ve 31407 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 5)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (Sıra No:18)” (“Değişiklik Tebliği”) 01.05.2021 tarihi itibari ile yürürlüğe girecektir. Yapılan değişiklik ile basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespitine esas alınan parasal tutarlar güncellenmiştir ve uygulamaya yönelik ihtiyaçlar düzenlenmiştir. Söz konusu Değişiklik Tebliği ile getirilen değişiklikler aşağıdaki gibidir:
1- Tebliğ ile Getirilen Değişiklikler
- Aklama veya terörün finansmanı şüphesinin bulunduğu durumlarda basitleştirilmiş tedbir uygulanmayacaktır. Konu, şüpheli işlem bildirimi olarak Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (“MASAK”) bildirilecektir. Riskli olarak değerlendirilen işlemlerde basitleştirilmiş tedbirlerden yararlanılamayacaktır.
- Hayat sigortası sözleşmelerinde gerçek kişilerin kimliğini tespit ederken teyit belgelerine gerek olmaksızın sadece kimlik bilgilerini alarak yapılabilecek işlemlere ilişkin sınır artırılmıştır. Buna göre:
– 1 yıl içinde ödenecek prim tutarı toplamı 3000 TL ve aşağısı olarak belirlenmiş olan sınır 5000 TL ve altında olan işlemler olarak değiştirilmiştir.
– Tek prim olup prim tutarı 7500 TL’nin altında olan işlemler olarak belirlenmiş olan sınır 12.500 TL’nin altında olan işlemler olarak değiştirilmiştir.
- Getirilen değişiklik ile, İşveren grup emeklilik sözleşmelerine ilaveten açılan gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmeleri için de basitleştirilmiş tedbir uygulanabilecektir.
- Fon transferi amacıyla kullanılamayan ve sadece nakit çekimi ya da mal ve hizmet alımında kullanım amaçlı ön ödemeli kartların satışında kimlik tespiti yapılması zorunlu olmayan işlemlerin üst sınırları değiştirilmiştir. Buna göre:
– Aynı yıl içinde nakit çekim tutarının aşmaması gereken sınır 300 TL’den 500 TL’ye,
– Tek kullanımlık olup tekrar yükleme yapılması mümkün olmayan işlemlerde yüklü para tutarının aşmaması gereken sınır 750 TL’den 1250 TL’ye,
– Yeniden yükleme yapılabilen işlemlerde bir ay içindeki toplam yükleme limitinin ve her halükarda toplam bakiyesinin aşmaması gereken sınır 750TL’den 1250TL’ye,
çıkarılmıştır.
- Elektronik para kuruluşlarına ilişkin kimlik tespiti yapılması zorunlu olmayan işlemlerin üst sınırları arttırılmıştır. Elektronik Paranın Teminine Yönelik İşlemlerde:
– Aynı yıl içinde nakit çekim tutarının aşmaması gereken sınır 300 TL’den 500 TL’ye,
– Yeniden yükleme imkanı bulunmaması halinde, elektronik olarak saklanan fon tutarının aşmaması gereken sınır 750 TL’den 1250 TL’ye,
– Yeniden yükleme yapılabilenlerde bir ay içindeki toplam yükleme tutarının ve her halükarda toplam bakiyesinin aşmaması gereken sınır 750 TL’den 1250 TL’ye,
çıkarılmıştır.
Mobil Ödeme Hizmetlerine İlişkin İşlemlerde:
– Bir seferlik işlem tutarının aşmaması gereken sınır 300TL’den 500TL’ye,
– Aylık işlem tutarının aşmaması gereken sınır 750TL’den 1250TL’ye,
çıkarılmıştır.
- Müşterinin hisseleri borsaya kote edilmiş şirket olduğu işlemlerde basitleştirilmiş tedbirlerin kapsamı genişletilmiştir.
- Kamu İktisadi Teşebbüsler de basitleştirilmiş tedbirler kapsamına alınmıştır.
- Yasal bahis şirketleri için kullanıcılarının kendilerine ait kredi kartları ile işlem yapması halinde de basitleştirilmiş tedbir uygulanabilecektir.
İlgili Değişiklik Tebliği’nin tam metnine aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz.
