Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 5)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (Sıra No: 22) (“Değişiklik Tebliği”) 14 Ocak 2023 tarihinde 32073 sayılı Resmî Gazete’de yayımlandı.
Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği kapsamında (Sıra No: 5) (“Tebliğ”), yükümlülerin doğrulama belgesi almaksızın belirli bilgileri almak suretiyle işlem yapabileceği hayat sigortalarından bahsedilmiştir. Bu tip sigortalardan bir yıl içinde ödenecek prim toplamı “beş bin” Türk lirası olanlar bakımından bu tutar Değişiklik Tebliği ile “on bin” Türk lirası olarak değiştirilmiştir. Tek primli olup prim tutarı “on iki bin beş yüz” Türk lirası altında olan hayat sigortaları bakımından ise bu tutar “yirmi beş bin” Türk lirası olarak değiştirilmiştir.
Değişiklik Tebliği uyarınca, üzerindeki numara bazında hesap takibi yapılan, anonim, peşin ödeme veya yükleme yapılmak suretiyle kullanılabilen ve yüklenen tutar kadar kullanımına izin verilen ön ödemeli kartlara ilişkin işlemlerde, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliğin 6. maddesi kapsamında müşteri tanımlaması yükümlüler açısından zorunlu tutulmamıştır.
Ön ödemeli kartların satışında (i) Aynı yıl içinde nakit çekim tutarı Tebliğ’de “beş yüz Türk lirasını aşmayan” olarak belirlenen sınır Değişiklik Tebliği ile “bin Türk lirasını aşmayan” olarak, (ii) Tek kullanımlık olup yeniden yüklenmesi mümkün olmayanlar için yüklenen tutarı Tebliğ’de “bin iki yüz elli Türk lirasını aşmayan” olarak belirlenen sınır Değişiklik Tebliği ile “iki bin yedi yüz elli Türk lirasını aşmayan” olarak, (iii) Yeniden yüklenebilen ve bir ay içinde toplam yükleme limiti Tebliğ’de “bin iki yüz elli Türk lirasını aşmayan” olarak belirlenen rakam Değişiklik Tebliği ile “iki bin yedi yüz elli Türk lirasını aşmayan ve her halükarda iki bin yedi yüz elli Türk lirası bakiyeyi geçmeyen” olarak düzenlenmiştir.
Değişiklik Tebliği 01.02.2023 tarihinde yürürlüğe girecektir.
Değişiklik Tebliği’nin tam metnine aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz.
https://www.resmigazete.gov.tr/eskiler/2023/01/20230114-13.htm
